プライベートバンカーとして富裕層営業の経験をお話できます

【具体的な経験の内容】
入社後、新規開拓を1年間経験し、その後2年間は富裕層顧客を中心にコンサルティングを行いました。提案内容は資産形成以外に資産を保全する方法や税金対策、相続対策、不動産、保険、その他金融全般のご相談、ご提案を行いました。

【実績や成果】
医療法人の開拓の際、医院長の口座開設と取引に成功しました。資産形成以上に現状の資産を保全したいとのニーズをいただき、新規で債券の組成を実施しました。この他、株式の中でもETF、投資信託にご興味があったとのことで、金融商品を選別し、過度にリスクを取らずともある程度のリターンを得られる商品を提案し受注に至りました。この他、他の金融機関と連携し、遺言に関するニーズもあり信託銀行と連携も行いました。

【そのときの課題、その課題をどう乗り越えたか】
大きく2つあり、医院長のニーズをヒアリングするために少ないアプローチの中で工夫したこと、もう一つはニーズに対して、金融全般で提案が可能かどうかが課題でした。それぞれの課題に対し、医院長以外に医院長のご家族様、また医療機関で医院長と関わりがある方にヒアリングを重ねた結果、ニーズに即した提案ができました。また、証券会社のみならず、信託銀行、銀行とのニーズを共有し、三方よしの企画ができたことで受注成約に繋がりました。

【お役にたてそうと思うご相談分野】
新規開拓、富裕層営業に対するアプローチ方法、金融商品提案、マーケットの見通し・相場観、その他金融知識全般お話できます。
また、実際に富裕層関連ビジネスに新規参入を検討している企業へのアドバイスも行った実績があります。