金融機関(メガバンク、証券等)における法人担当の営業店業務についてお話できます

  • 金融(都市銀行)
  • 法人営業

経験内容

【メガバンク等にて】
・東京の中心部にある営業店にて数年程度の法人業務担当経験あり
 - 融資や与信判断のほか、金融商品やデリバティブ等の提案も実施
 - 法人担当の視点から、リテール営業店の事務も経験
・数年程度、財務・会計(単体、連結、CF)担当を経験
 - 会計担当として、財務・管理会計システムの更改にも参加
 - 財務企画業務の従事経験あり、財務的な観点から業務→システムのビジネスプロセスも説明可
・海外駐在にて、現地の財務・税務担当。及び、銀行基幹システムの構築プロジェクトに参加
 - 財務をはじめ、融資、運用など多くの関連システムの構築経験あり

どちらでご経験されましたか?

三菱UFJ銀行

いつごろ、何年くらいご経験されましたか?

2007年4月 〜 2010年12月

その時どのような立場や役割でしたか?

担当者として、法人のお客さまの融資条件の検討や必要と思われる金融商品の提案等を行う立場

得意な分野・領域はなんですか?

・顧客の与信評価、格付。融資業務
・財務会計(連結や資金状況等含む)関連
・全社的な戦略やその方向性
・基幹システムを中心としたIT状況、背景
・営業店(法人、リテール)における各担当の役割、全体としての動き方

この分野は今後どうなると思いますか?

メガバンクの領域は、小規模事業者の参入、調達手段の多様化などから需要は減少していく見込み。
既存事業だけでの拡大は厳しいため、商社やリースなど周辺事業への拡大が必須と思われる。

地域

東京の支社(店格1、主に大企業担当支社)

役割

現場担当者として、営業サイドに従事

規模

担当顧客者数:40社程度。年商1~50億円の中小企業

期間
2007年 〜 2010年頃
関連する職歴
  • 三菱UFJ銀行 法人営業、企画、財務、ITシステム、海外駐在

氏名・職歴の開示について

氏名:(開示前)

投資法人(オルタナ投資)

プロフィール詳細を見る


自己紹介

現職は投資家。
メガバンク、戦略コンサル、スタートアップと経て現職。
メガバンクでは営業、企画、財務、システム開発を経験。3年程度の海外勤務経験あり(米国)。外資系戦略コンサルでは、金融機関、重工業などを中心に経営支援を行う。 スタートアップでは事業推進として、事業戦略構築のほか新規の法人アライアンスの獲得などを行う。
「事業推進」「事業開発」「金融」「コンサル」「資料術」「考え方」「頭の整理」「キャリア」「転職」など、何でもお気軽に。雑談から真剣相談まで、何でもご相談に乗らせていただきます。

職歴

  • 投資法人(オルタナ投資)

    2018/2 在職中

  • AnyPay株式会社 /事業推進部

    2017/1 2018/1

  • ボストン・コンサルティング・グループ /コンサルタント

    2015/1 2016/12

  • 三菱UFJ銀行 /法人営業、企画、財務、ITシステム、海外駐在

    2007/4 2014/12

他の経験