銀行窓販を立ち上げた経験をお伝え出来ます。

  • 金融(都市銀行)
  • 接客/販売/個人営業

経験内容

◼️具体的な経験の内容
パイオニアプロジェクトメンバーとして銀行へ出向
旧)三菱東京UFJ銀行 芦屋エリア
[ミッション]
・銀行窓販全面解禁に向けての銀行の有益な機能人材として機能すること
・失敗しない立ち上げ業務を行うこと(業務違反などへの監視)
・東に比べて力の劣る西日本で、営業本部の販売数値目標をクリアすること
・業界はじめての経験を出向元へフィードバックすること
・銀行での地位を確立し、銀行からのプルデンシャルへの信頼度を勝ち取ること
[具体的な実務内容]
・旧三菱主導で行われていた銀行窓販。旧三和が主導権を握っていた関西では支店長クラスでもプロ ジェクトに対する思いは薄く、現場行員レベルになると「新商品がリリースされる」「またキャンペー ンを貼られる」「ノルマが増える」程度であった。想像はしていたが、その東との温度差は凄まじく、 合併による現場の意思疎通の難しさを肌で感じることになる。 支店では支店長との親密なコミュニケーションにより「保険は誰に売るのか」「保険はどんな商品を 売るのか」「保険をどこで売るのか」「保険販売による支店への収益はいくらなのか」「その収益は銀行 の将来にどんな影響があるのか」「他行はどうしているのか」「行員にどのような教育が必要なのか」を 知ってもらい、協力してもらい、助言をもらう。
・投資信託や公募債権などの金融商品と生命保険商品のコンプライアンスは大きく異なる。ともすれ ば、銀行への信用度だけで販売できるチャンスは多々あるが、その都度、コンプライアンスチェックを 怠らず、安全な販売を徹底。
・旧三菱が大半の東に対して、旧三和が主力の西日本。銀行自体も内部統制に不公平感が漂う状況 で、本部からの数値目標達成は今後を占う意味でも必須であった。立ち上げ時に関わった複数の保険会 社の中で、プルデンシャルの評価を高める意味でも銀行内での調整能力・目標達成能力への評価は大事 な要素であった。
[主な実績]
・頭取表彰
・エリア入賞、支店入賞 (エリア、支店実績は非公開)
2011年02月 – 2013年02月)
旧)三菱東京UFJ銀行 豊中エリア総括
[ミッション]
・かつては関西№1の実績を誇った豊中エリア(豊中支店、豊中PBO、千里支店、千里中央支店、池 田支店、宝塚中山支店、さんだ支店、及び属する出張所)に対する保険販売実績の回復
・上記エリア内の行員に対する販売スキルの向上
・上記エリア内に配属されている各社出向者(保険販売員)の労務管理、人事評価、指導、教育
・上記エリア内保険関連の責任者として、銀行営業本部、銀行支社(法人担当)、エリア内支店長、 各仕入先(保険会社)、行員教育機関(銀行系列会社)との折衝窓口
[具体的な実務内容]
・富裕層に対する提案型販売手法を統一し、リストに対して全量営業。結果を計測し、エリアで共 有。支店長レベルでの検証を行った後に施策の微調整。それの繰り返し。
・現場で使える内容で、定期的な勉強会開催。メールによる好事例やワンポイントアドバイスを配 信。各種キャンペーンに意欲的に取り組ませるために好事例インタビューなども少しコミカルに展開。
・出向元毎に異なる人材を各支店の有効な機能人材とするために定期的な個別指導。各拠点長の方針 も同時に確認。各拠点の核となる行員への「保険出向者(機能人材)の上手な使い方」をアドバイス。
・エリアの立場、本部の立場の乖離を実数を用いて埋めていく。各社思惑の違う仕入先には「こちら が欲しい商品」を逆提案し協力体制を構築。
・自身も大型案件にはプレイヤーとして関与。有望な人材を厳選し、自らの実演で指導。
[主な実績]
・頭取表彰
・エリア入賞、支店入賞
・PIIC2011など多数 (エリア、支店実績は非公開)
◼️お役にたてそうと思うご相談分野
銀行での保険窓口販売に悩みを持たれている方

地域

プルデンシャルグループからBTMUへの出向/芦屋エリア、豊中エリア

役割

新規ビジネス立ち上げ経験 or マネジメント経験/現場サイド

規模

BTMU芦屋エリア全域、豊中エリア全域の保険窓販立ち上げ責任者

期間
2005年 〜 2013年頃
関連する職歴
  • 株式会社クオリティーカンパニー 代表取締役社長

氏名・職歴の開示について

氏名:(開示前)

株式会社クオリティーカンパニー / 代表取締役社長

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職歴

  • 株式会社クオリティーカンパニー /代表取締役社長

    2013/3 在職中

  • 旧)三菱東京UFJ銀行 /エリアマネージャー

    2007/12 2013/2

  • 旧)JTBトラべランド /リーダー

    1995/4 2005/11

他の経験